Политика конфиденциальности

1. Общие положения

1.1. Настоящая Политика конфиденциальности (далее – «Политика») разработана
ТМ NaMomente соответствии с действующим законодательством Украины в том числе Законом Украины «О защите персональных данных» в отношении Пользователей сайта https://namomente.ua и устанавливает порядок получения, сбора, накопления, хранения, обработки, использования, обеспечения защиты и раскрытия персональных данных (далее – «Данные») Пользователей NaMomente.

Под данными понимается любая информация, относящаяся прямо или косвенно к определенному Пользователю (в соответствии с п.2 настоящей Политики).

Под обработкой Данных понимается любое действие с Данными в том числе, но не ограничиваясь: доступ, предоставление, распространение, сбор, систематизация, хранение, накопление, запись, передача, блокирование, удаление, уточнение, обновление и/или изменение, обезличивание.

Распорядителем Данных является NaMomente.

1.2. Пользователи могут предоставлять Данные самостоятельно путем размещения их на сайте или сообщая через каналы телефонной связи, на электронный и/или почтовый адрес сайта, либо Данные могут предоставляться из других источников (в соответствии с п.3 настоящей Политики) или другая информация от третьих лиц, представленная в ходе направления претензий, жалоб и/или рассмотрения споров, и/или информация из общедоступных источников в сети Интернет.

1.3. Пользователь не имеет права использовать сайт https://namomente.ua, если он не согласен с условиями настоящей Политики.

2. Собираемые данные

NaMomente может собирать следующие Данные:

• имя, фамилия, контактные телефоны, адрес электронной почты и другие коммуникационные данные по желанию Пользователя;
• информация об учетной записи Пользователя необходимы для осуществления обслуживания и коммуникации с Пользователями в том числе, когда Пользователь обращается в службу поддержки;
• данные об используемых Пользователем устройствах или их мобильные Данные (в случае, если Пользователь использует мобильное приложение) такие как: ip-адрес, дата и время, когда Пользователь пользуется NaMomente, информация о программном обеспечении, применяемый браузер, информация об операционной
• системе мобильного устройства, информация о работе устройств Пользователя, индивидуальные идентификаторы устройств, которые используют Пользователи;
• данные, полученные в результате проведения различных опросов NaMomente, связанных с улучшением предоставления сервиса Пользователям;
• информация, полученная в результате проведения маркетинговых активностей;
• информация, размещенная Пользователями по результатам их обслуживания, отзывы, комментарии, обращения в службу поддержки, жалобы, претензии др. обращения.

Данные обрабатываются с применением следующих технологий:

• файлы Cookies (куки - фрагмент данных, которые пересылаются на компьютер пользователя при переходе на веб-страницу и/или при просмотре рекламного модуля на веб-странице и сохраняются на компьютере пользователя и/или в его мобильном устройстве);
• пиксели позволяют отследить частоту использования Пользователем веб-страниц с целью определения его браузера, предоставления сервисов, а также с целью устранения ошибок работы https://namomente.ua, инициированных Пользователем. Собранная информация обрабатывается в исходном виде и не меняется в процессе сбора Данных.

3. Цели обработки Данных

NaMomente использует и осуществляет обработку Данных для:

• осуществления возложенных на него функций, полномочий и обязанностей в соответствии с действующим законодательством Украины, также обеспечения реализации гражданско-правовых, хозяйственных и налоговых отношений;
• для идентификации клиента как Пользователя NaMomente, с целью дальнейшей коммуникации (предоставления услуг, обработка платежей, отправка, проведение расчетных операций, ведения учета, анализа активности, управления трафиком, анализа интересов Пользователей, публикации отзывов).

4. Использование личных Данных

NaMomente не осуществляет обработку Данных, касающихся расовой, национальной принадлежности, политических взглядов, религиозных и иных убеждений, членства в общественных объединениях.

Информация, которая характеризует физиологические особенности Пользователей, на основе которых можно установить его личность не обрабатывается.

Сроки обработки и хранения Данных определяются исходя из целей и условий, указанных в договорах, заключенных с Пользователями в соответствии требованиями действующего законодательства Украины.

5. Условия предоставления доступа к Данным

C целью демонстрации эффективности работы интернет-сайта NaMomente и повышения имиджа сайта, NaMomente может раскрывать статистику работы сайта, не раскрывая при этом персональные данные и информацию, которая является коммерческой тайной.

На сайте NaMomente могут содержаться ссылки на сторонние веб-ресурсы при переходе Пользователями, на которые действие настоящей Политики не распространяется.

Сайт осуществляет обработку Данных на законной и справедливой основе. Данные не раскрываются третьим лицам и не распространяются без согласия Пользователя, за исключением случаев предусмотренных действующим законодательством Украины и только в интересах национальной безопасности, экономического благосостояния и прав человека, в частности, но не исключительно:

• по обоснованным запросам государственных органов, имеющих право истребовать и получать такие данные;
• в том случае если, по мнению сайта https://namomente.ua, Пользователь нарушает условия настоящей Политики и/или иных договоров и соглашений заключенных между NaMomente и Пользователем, а также положений Пользовательского соглашения, Правил размещения информации на сайте, Правил публикации отзывов.

NaMomente оставляет за собой право в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины производить обмен Данными с государственными органами с целью: предотвращения мошенничества, урегулирования спорных ситуаций и выяснения обстоятельств, которые могут быть/стать причиной нарушения действующего законодательства, а также в случае выявления NaMomente неправомерных действий Пользователей и/или получения претензий, жалоб, обращений от третьих лиц.

6. Изменение или удаление Данных

В любой момент Пользователи могут внести изменения в личную информацию или отказаться от рассылки, или отозвать свое согласие на обработку Данных отправив уведомление на электронной адрес [email protected].

После получения уведомления обработка Данных Пользователя будет прекращена, а информация будет удалена, кроме случаев, когда она может быть необходима в соответствии с действующим законодательством Украины.

NaMomente осуществляет обработку и хранение Данных для реализации целей, указанных в настоящей Политике на протяжении всего необходимого периода для этого.

7. Защита Данных

NaMomente при обработке Данных применяет все необходимые технические, организационные, правовые меры для защиты Данных от неправомерного и/или несанкционированного доступа к таким Данным, в том числе изменения, удаления, предоставления, распространения, а также других неправомерных действий.

NaMomente на постоянной основе осуществляет контроль за принимаемыми мерами по обеспечению безопасности.

8. Дополнительные условия

NaMomente оставляет за собой право изменить условия настоящей Политики в любой момент. В таком случае, обновленная редакция будет размещена на странице сайта. В случае, если Пользователь не согласен с изменениями, он обязуется незамедлительно прекратить любое взаимодействие с NaMomente.

Сайт NaMomente не несет ответственности за ущерб или убытки, которые понес Пользователь или третьи лица в результате ошибочного понимания или непонимания условий настоящей Политики.

В случае, если какое-либо положение настоящей Политики включая любое предложение, пункт или их часть, признается противоречащим действующему законодательству Украины, или недействительным, это не повлияет на остальные положения, они остаются полностью в силе и продолжают действовать в полной силе и есть действительными, а любое недействительное положение, или положение, которое не может быть выполнено, без дальнейших действий Сторон, считается измененным, исправленным в той мере, в какой это необходимо для обеспечения его действительности и возможности выполнения.

Терминология, используемая в настоящей Политике, имеет такое же значение, как и в Пользовательском соглашении, если не указано другое.

9. Политика AML/CFT  // ( Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism )

Цель Политики противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также политики «Знай своего клиента» (далее – «Политика AML/CTF») платформы NAMOMENTI  заключается в выявлении, предотвращении и минимизации возможных рисков вовлечения компании NAMOMENTI  в любые незаконные, мошеннические или иные запрещенные виды деятельности в применимых юрисдикциях.

NAMOMENTI строго придерживается законов и правил KYC и AML/CTF, подтверждая свое обязательство не допускать умышленных нарушений этих политик. В пределах разумного контроля NAMOMENTI внедряет необходимые меры и технологии для предоставления безопасных услуг, тем самым снижая риск финансовых потерь, связанных с отмыванием денег.

Наши политики KYC и AML/CTF формируют обширную систему, основанную на международных стандартах и национальных нормах соответствующих юрисдикций.

NAMOMENTI соблюдает нормативные требования на локальном и международном уровнях, обеспечивая надёжность работы платформы, в частности:

• KYC и KYB-проверки — идентификация клиента (физического или юридического лица), бенефициарных владельцев (если есть), а также целей и характера деловых отношений.
  
  

• Постоянный мониторинг транзакций — для выявления мошеннического или преступного поведения. Степень контроля зависит от уровня риска клиента или операции. В случае подозрительных действий подаётся отчёт о подозрительной активности (SAR) в компетентные органы.
  
  

NAMOMENTI внедрил эффективные внутренние процедуры в соответствии с международными и локальными требованиями для предотвращения:

• отмывания денег,
  
  

• финансирования терроризма,
  
  

• наркоторговли,
  
  

• торговли людьми,
  
  

• распространения оружия массового уничтожения,
  
  

• коррупции и взяточничества.

10. Отмывание денег (Money Laundering)

По международным нормам, отмывание денег включает:

1. Изменение правового статуса цифровых активов или их перевод при знании о преступном происхождении, с целью скрыть источники или помочь преступнику избежать наказания.
   
   

2. Сокрытие или маскировка происхождения, источника, расположения, собственности или иных прав на имущество, зная, что оно получено преступным путем.
   
   

3. Приобретение, управление или использование имущества при знании о его криминальном происхождении. Даже если происхождение скрыто — это остаётся преступлением.
   
   

4. Подготовительные действия, попытка или соучастие в вышеуказанных действиях.
   
   

Отмывание денег является самостоятельным преступлением, даже если предшествующее преступление уже наказуемо.

Этапы:

• Размещение (Placement): внесение незаконных средств в финансовую систему.
  
  

• Маскирование (Layering): запутывание происхождения через сложные транзакции.
  
  

• Интеграция (Integration): возвращение средств в экономику как «законных».
  
  

NAMOMENTI придерживается политики нулевой толерантности к отмыванию денег, финансированию терроризма, коррупции, взяточничеству и уклонению от налогов.

11. Финансирование терроризма

Финансирование терроризма — это преднамеренное предоставление или сбор средств (напрямую или косвенно), которые используются для совершения террористических актов.

NAMOMENTI обязуется гарантировать, что его пользователи:

• не являются террористическими организациями,
  
  

• не участвуют в финансировании терроризма.

12. Уклонение от налогов и налоговое мошенничество

Уклонение от налогов — преднамеренное неполное или полное уклонение от уплаты налогов. Включает:

• умышленное занижение данных в декларациях,
  
  

• сокрытие доходов,
  
  

• фиктивное банкротство,
  
  

• другие схемы ухода от налогообложения.
  
  

13. Взяточничество и коррупция

Взяточничество — предложение, обещание или предоставление неправомерной выгоды для влияния на действия должностного лица.

Коррупция — получение такой выгоды.

Особо опасно использование незаконно полученных средств через финансовую систему.

14. Проверка клиентов (CDD / KYC / KYB)

NAMOMENTI при необходимости может потребовать следующие данные:

• личности клиента (ФИО, адрес, дата рождения, документы),
  
  

• бенефициаров,
  
  

• целей и характера деятельности,
  
  

• источников средств.
  
  

Для компаний проводится KYB-проверка: установление структуры собственности, представителей и вида деятельности.

Для высокорисковых клиентов применяется углублённая проверка (EDD).

15. Запрещенные виды деятельности

NAMOMENTI запрещает операции, связанные с:

• наркотиками, оружием, взрывчатыми веществами,
  
  

• радиоактивными и токсичными материалами,
  
  

• порнографией, азартными играми, пирамидами,
  
  

• крипто-миксерами, даркнет-рынками,
  
  

• мошенничеством с NFT и токенами,
  
  

• нелицензированными финансовыми сервисами,
  
  

• санкционированными организациями.
  
  

16. Заключительные положения

Политика AML/CTF вступает в силу с момента публикации на сайте NAMOMENTI и является частью Пользовательского соглашения.

В случае несогласия пользователь обязан прекратить использование сервиса.